CANCÚN, Q. Roo.- “Carlos” fue víctima de fraude por una transacción fantasma: perdió 17 mil pesos y su computadora por un movimiento bancario inexistente, hecho a través de un cheque sin fondos.

En Reddit el joven contó que al querer vender su computadora, una persona lo contactó ofreciéndole el pago a través de una transacción bancaria, pues “no quería cargar con efectivo”.

Carlos y su comprador quedaron de verse en una plaza de la Ciudad de México, pero éste no llegó a la cita. Carlos le marcó y el sujeto le pedía que esperara porque aún él no iba, envío a un amigo (Emilio) para que le entregara la computadora, en tanto él realizaba el depósito por los 17 mil pesos.

Carlos notó algo rato: los movimientos (uno de 10 mil y otro de 7 mil pesos) se reflejaron en la tarjeta de crédito pero no en el saldo de la misma. Dudó. Pidió a Emilio que lo acompañara al banco para corroborar y éste accedió tranquilamente.

En el banco un miembro del personal le dijo que esa diferencia entre los movimientos y el saldo en la tarjeta eran normales y que en 24 horas se liberaría el dinero de la transacción. Esto, a decir de Carlos, lo tranquilizó y aceptó entregar su computadora.

Horas después Carlos investigó y para su desgracia descubrió que fue víctima de un operación fraudulenta hecha con un cheque sin fondos.

¿Cómo se lleva a cabo el fraude con cheques sin fondos?

• El supuesto comprador contacta al vendedor.
• Tras arreglar un encuentro, acuerdan el pago con cheque.
• El supuesto comprador deposita el cheque “salvo buen cobro” en la cuenta del vendedor.
• En la tarjeta aparece la transacción como un depósito a favor.
• El vendedor cree que ya cuenta con el dinero y entrega el producto.
• El banco rechaza la transacción 24 horas después, al detectar que la cuenta origen no tiene fondos.

 

Un fraude difícil de erradicar 

Mario Di Costanzo, quien fuera presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), afirmó que este tipo de fraude es difícil de erradicar. 

“Ellos depositan el cheque y en tu saldo aparece como un depósito a favor de tal cantidad, por lo que la gente cree que ya cuenta con el dinero, pero tiene unas letras chiquitas que dicen ‘salvo buen cobro’ –cuyo monto se acredita una vez que se cobra-”.

 

¿Cómo puedo evitar ser víctima de un fraude con cheques sin fondos en la venta de automóviles?

Más de 600 vehículos son robados al año a través de transacciones fantasmas o cheques sin fondos, reveló Di Costanzo, al grado que aumentaron las denuncias por este tipo de fraudes.

En 2014 se recibieron alrededor de 200 quejas ante la Condusef, y en 2018 se llegó a 600 de denuncias.

• Solicita al comprador que te pague con una transferencia bancaria y verifica que la misma efectivamente se realice, consultando en tu banco que se recibió dicho movimiento en firme.
• Si la operación de compra-venta la vas a realizar con un cheque, verifica que ya hayan quedado en firme los recursos antes de entregar el artículo en cuestión