19 de Octubre de 2018

Opinión

Consejos de Warren Buffet

A lo largo de los años, el multimillonario ha dado consejos en declaraciones públicas y en cartas para los accionistas.

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A lo largo de los años, el multimillonario ha dado consejos en declaraciones públicas y en cartas para los accionistas. Para todos los que se preguntan: “¿Qué haría Warren Buffett?”. El multimillonario de 85 años, con el paso del tiempo ha dado profusos consejos en sus declaraciones públicas y en las cartas anuales a los accionistas de Berkshire Hathaway.

Más allá de que usted sea el comprador de una casa y analiza cuál hipoteca contratar o bien, es un ejecutivo que evalúa una fusión corporativa, Buffett tiene algo para todo aquel que quiera llevar una vida más racional y financieramente exitosa.

También existe un catálogo cada vez más amplio de lo que no se debe hacer que Buffett ha transmitido para ayudar a los inversores, a los gerentes corporativos y a sus propios empleados a evitar errores. Dado que la próxima carta se conocerá después de la publicación de esta columna, conviene pasar revista a lo que Buffett no haría –y probablemente usted tampoco debería hacer- a la hora de invertir:

1.- Evite obsesionarse con los movimientos diarios en el mercado de valores: “Ganan los partidos los jugadores que se concentran en la cancha –no los que miran fijamente el tablero de puntajes. Si puede disfrutar de los sábados y domingos sin mirar los precios de las acciones, pruebe en los días entre semana”. (Extraído de la carta publicada en 2014).

2.- Evite entusiasmarse con las ganancias sobre las inversiones cuando el mercado sube: “No hay razón para dar volteretas con las ganancias de 1995. Fue un año en el que cualquier tonto podía ganar una fortuna en la bolsa. Y nosotros lo hicimos”. (1996)

3.- Evite distraerse con los pronósticos macroeconómicos: “El cementerio de los videntes tiene un sector enorme reservado a los analistas macro. De hecho, hemos hecho pocos pronósticos macro en Berkshire, y rara vez hemos visto hacerlos a otros con un éxito sostenido”. (2004)

4.- Evite limitarse a un solo sector: “No hay ninguna regla que le imponga invertir el dinero donde lo ganó. De hecho, hacerlo suele ser un error: las empresas verdaderamente grandes, que ganan retornos enormes sobre activos tangibles, no pueden reinvertir durante un período extendido una parte considerable de sus ganancias internamente con tasas de retorno elevadas”. (2008)

5.- Evite dejarse cautivar por fórmulas: “Los inversores deberían ser escépticos respecto de los modelos basados en la historia. Construidos por un sacerdocio de sabihondos que usan términos esotéricos como beta, gamma, sigma y cosas por el estilo, estos modelos tienden a resultar impresionantes. Generalmente, empero, los inversores se olvidan de analizar las hipótesis detrás de los símbolos. Nuestro consejo: cuidado con los genios técnicos que tienen fórmulas”. (2009)

6.- Evite quedarse sin efectivo cuando más necesario es: “Nunca seremos dependientes de la amabilidad de extraños… Siempre organizaremos nuestros asuntos de manera que cualquier requisito de efectivo que podamos llegar a tener sea pequeño al lado de nuestra liquidez”. (2010)

7.- Evite apostar contra los Estados Unidos y su potencial económico: “¿Quién durante los últimos 238 años se benefició alguna vez apostando contra los Estados Unidos? Si comparamos la situación actual de nuestro país con la existente en 1776, tendríamos que frotarnos los ojos deslumbrados… Nos quejamos todo el tiempo de nuestro gobierno. Pero, indudablemente, Estados Unidos tiene el mejor futuro por delante”. (2015)

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